供应链融资是什么?

为什么选择供应链融资？

供应链融资让销售更加便利，因此备受欢迎。商业交易通过供应链融资可以增加保障，有利于促进全球的进出口活动。换句话说，这是双赢的策略（参与的三方均受益）。

让我们来深入了解一下。

商品买方（债务人）协商付款条件是一种标准惯例，例如在交货后60到120天再结算发票，所以买方在支付原始发票之前就可以销售商品获得收入。

同样，卖方需要融资以尽快获得营运资金。例如，企业获得现金注入后可以增加库存或支付薪水。此外，短期信贷也有利于基础设施投资。总的来说，管理人员通过供应链融资可以避免由于缺乏流动性而错失机会。

金融机构在融资过程中属于中介机构，负责引导客户和尽职调查对手方，按照”了解你的客户（KYC）”原则，评估卖方及其债务人的资格。除此之外，金融机构还会分析融资期限和信誉度。公司会根据名义金额和融资天数收取佣金。事实上，买家延迟支付的时间越长，费用就越高。

查看此部分以了解参与供应链的其他各方。

重要提醒：佣金和费用应事先商定

供应链融资如何运作？

总的来说，发票贴现的供应链融资包括以下步骤：

1. 对卖方和债务人进行KYC和尽职调查，检验双方是否具有供应链融资的资格。
2. 卖方向债务人开具发票，然后将发票出售给金融机构。
3. 金融公司预付大约名义金额的80％，相应地承担债务人破产的风险。
4. 到期时，债务人将支付发票的全部金额，资金会转入金融公司的账户。
5. 中介再向卖方支付剩余的20％，减去约定的费用。

成本和费用：发票贴现示例

ABC Limited（买方/债务人）是一家位于香港的零售公司。供应商Shoes Pte主要生产白袜子。两家公司都同意在采购订单上约定以下条款：

• Shoes Pte同意生产1,500,000双白色袜子，每双袜子$0.85。总金额为$1,275,000
• 付款条件为开具发票后60天支付。发票包含货物说明、数量和交货条件。

在此阶段，Shoes Pte可以考虑两个方案：

1. 什么都不做，等待60天再结清发票 
2. 向信誉良好的机构申请供应链融资。

假设卖方选择融资方案。

卖方在网上搜索香港的供应链融资公司。经过调查发现，Velotrade是一家服务亚洲市场的贸易融资公司。Velotrade是一个数字贸易融资平台，总部位于香港。

完美！

成本和费用分析

卖方和中介机构协商融资条款。在考虑所有因素之后，双方均同意以下条款：

Shoes Pte将发票出售给金融中介机构，然后立即直接在银行账户中收到$1,020,000的转账。

60天过去了……

首先，ABC Limited（债务人）向融资公司偿还全部发票金额$1,275,000。

然后，中介将剩余的20％发票金额（减去费用）转给Shoes Pte。最后，$255,000 – $61,600 = $193,400将转入Shoes Pte的银行账户。

如果卖方提供不合规、有缺陷或损坏的货物，债务人则可以提出商业争议，而金融中介机构可以要求卖方退还预付款。此外，卖方还应支付费用和应计利息。

如何申请供应链融资？

您的公司必须已运营两年以上，营业额超过1000万美元，以及您的公司和供应商都拥有可靠的交易记录。

选择Velotrade作为供应链融资的中介伙伴

Velotrade是基于互联网的供应链融资平台。公司可以通过Velotrade出售未付的发票。Velotrade可以替代银行融资。到目前为止，我们已经协助了数千家企业（中小型企业）解决营运资金的需求。

Velotrade受香港证券及期货事务监察委员会（SFC）监管。SFC促进了香港金融市场的公平、竞争和透明。

虽然我们的总部位于香港，但我们为世界各地的企业提供服务。实际上，我们在交易中接受各种货币，覆盖了大部分行业。

总结起来，Velotrade的优点包括：

• 发放预付现金仅需数小时
• Velotrade的客户无需捆绑长期合同，更加灵活，可以按需使用发票融资
• 在线注册和验证过程简单：无需单独的分类帐簿
• 支持多币种交易
• Velotrade全面覆盖各类发票融资
• 费用透明、直观