Velotrade giải thích tài khoản uỷ thác giữ là gì và các bên khác nhau tham gia vào quá trình này.
Danh mục: Tài chính

Tài khoản uỷ thác giữ (Ký Quỹ) là gì?

Cập nhật gần nhất ngày
10/10/23

Việc thiết lập thỏa thuận uỷ thác quản lý tài khoản (ký quỹ) sẽ giúp giải quyết những vấn đề về sự tin tưởng giữa các đối tác khi họ có ít thông tin về nhau. Một uỷ thác quản lý tài khoản được thiết lập bởi tổ chức tài chính danh tiếng: bên mua sẽ cảm thấy thoải mái hơn khi chuyển khoản tiền cần thanh toán vào một tài khoản như vậy, do biết rằng khoản tiền đó sẽ chỉ được giải ngân một khi họ đảm bảo rằng hàng hóa sản xuất ra đã đáp ứng đầy đủ những yêu cầu của mình

Ý chính trong bài viết:

Các bên liên quan trong ký quỹ

Có 3 bên liên quan trong thỏa thuận ủy thác quản lý tài khoản:

  • Bên mua (Công ty thực hiện mua hàng)
  • Bên bán (Nhà cung cấp, đơn vị sản xuất hoặc công ty thương mại)
  • Bên cung cấp dịch vụ uỷ thác quản lý tài khoản (Còn được biết đến với tên gọi Đại lý ủy thác pháp định)

Yêu cầu pháp lý về tài khoản ký quỹ

Các bên liên quan phải ký các văn bản sau để cam kết thực hiện dịch vụ ký quỹ.

Ba thỏa thuận pháp lý cần thiết cho dịch vụ tài khoản ký quỹ.

Thỏa thuận mua bán

Bên mua đồng ý thực hiện mua hàng và Bên bán đồng ý cung cấp hàng hóa (hoặc dịch vụ) trong một khoảng thời gian cụ thể.

Hợp đồng mua bán bao gồm các thông tin giao dịch như:

  • Xác định các bên
  • Mô tả Dịch vụ và/hoặc Hàng hóa
  • Điều kiện giao hàng: thời gian, điều kiện incoterm và địa điểm
  • Giá cả, tiền tệ và điều khoản thanh toán
  • Trách nhiệm đối với sản phẩm bị lỗi

Thỏa thuận bảo mật thông tin

Thỏa thuận không tiết lộ, còn được gọi là thỏa thuận bảo mật thông tin (NDA), là một hợp đồng ràng buộc về mặt pháp lý trong đó các bên đồng ý không tiết lộ bất kỳ thông tin mật, độc quyền hoặc bí mật thương mại nào.

Thỏa thuận bảo mật thông tin tạo ra một mối quan hệ mật giữa các bên liên quan.

Các yếu tố bắt buộc của NDA bao gồm:

  • Xác định những người tham gia
  • Định nghĩa về những gì được coi là bí mật
  • Thời hạn của thỏa thuận
  • Những loại trừ trong việc bảo vệ bí mật

Thỏa thuận ký quỹ

Bên mua, bên bán và đại lý ủy thác pháp định cùng tham gia vào một thỏa thuận 3 bên. Tài liệu này chứa những điều kiện cần phải được đáp ứng để giải ngân khoản tiền lưu trong ủy thác quản lý tài khoản.

Ngoài ra, tài liệu này còn chứa chi tiết tài khoản và thông tin ngân hàng của tất cả các đối tác có liên quan.

Thành phần của Thỏa thuận ký quỹ:

  • Xác định những người tham gia
  • Chi tiết về lời hứa sẽ được thực hiện
  • Số tiền gửi vào ký quỹ
  • Điều kiện giải tỏa tiền ký quỹ
  • Nghĩa vụ và trách nhiệm của bên đại lý ký quỹ
  • Lệ phí và chi phí
  • Thẩm quyền pháp lý

Trường hợp thực tế sử dụng tài khoản ký quỹ:

  • Địa ốc
  • Thị trường chứng khoán
  • Sáp nhập & Mua lại
  • Hoạt động thương mại
  • Chợ đồ cũ

Chia sẻ bởi Velotrade, nền tảng tài trợ vốn cho doanh nghiệp.

Thấy thông tin này hữu ích? Hãy theo dõi Velotrade trên mạng xã hội

Tài khoản ký quỹ hỗ trợ rất nhiều cho quy trình tài trợ thương mại điện tử cho các công ty làm việc trực tuyến với các sàn thương mại điện tử.

Tài khoản ký quỹ hoạt động như thế nào?

Một ví dụ sử dụng điều khoản EXW (Giao tại xưởng) thuộc bộ quy tắc Incoterms:

Đầu tiên, các bên liên quan trong giao dịch thương mại cần đồng ý sử dụng tài khỏa uỷ thác quản lý tài khoảnđược cung cấp bởi một công ty nền tảng kỹ thuật số như Velotrade.

Một quy trình thẩm định/đánh giá toàn diện (thu thập thông tin khách hàng – KYC) sẽ được thực hiện với bên bán và bên mua bởi nhà cung cấp dịch vụ ủy thác quản lý tài khoản. Đây là một nghiệp vụ tiêu chuẩn để đảm bảo rằng các bên liên quan đáp ứng được những tiêu chuẩn cụ thể, ví dụ như:

  • chống rửa tiền
  • không nằm trong danh sách cấm vận
  • gian lận tài chính, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác

Đối với những tổ chức tài chính truyền thống như các ngân hàng, quy trình này thường mất hàng tháng để hoàn thành. Trái lại, các nền tảng như Velotrade với sự hỗ trợ của công nghệ kết hợp với việc loại bỏ thủ tục giấy tờ rườm rà, có thể thực hiện quy trình này nhanh chóng hơn rất nhiều.

Sau đó, tất cả các bên liên quan trong dịch vụ uỷ thác quản lý tài khoản được yêu cầu ký một thỏa thuận bảo mật thông tin (NDA). Nghiệp vụ này được áp dụng để ngăn chặn việc tiết lộ những thông tin riêng tư và bí mật của các đối tác.

Một khi quy trình thẩm định/đánh giá toàn diện (thu thập thông tin khách hàng – KYC) được hoàn tất và thỏa thuận bảo mật thông tin (NDA) đã được ký và chấp thuận, bên mua và bên bán sẽ bắt đầu đi vào thỏa thuận mua bán, đưa ra tất cả các điều khoản và điều kiện của giao dịch thương mại. Khoản tiền thanh toán sau đó sẽ được chuyển vào uỷ thác quản lý tài khoản được cung cấp bởi đại lý ủy thác pháp định. Đại lý ủy thác pháp định là một tổ chức tài chính danh tiếng với khả năng nắm giữ và quản lý các khoản tiền của khách hàng.

Khoản tiền sẽ được giữ trong một tài khoản khách hàng tách biệt tại một tổ chức tài chính truyền thống lớn nổi tiếng (một ngân hàng thương mại lớn).

Ngay sau khi khoản tiền đã được chuyển vào ủy thác quản lý tài khoản, đại lý ủy thác pháp định sẽ thông báo cho nhà cung cấp rằng số tiền cần thanh toán đã được chuyển đầy đủ và quy trình sản xuất hàng hóa sẽ được bắt đầu dựa theo những điều khoản nằm trong thỏa thuận mua bán.

Sau khi hàng hóa đã được sản xuất, bên mua có thể kiểm tra chất lượng và mức độ đáp ứng các yêu cầu trong đơn đặt hàng (Quy trình đảm bảo chất lượng). Nếu hàng hóa đã đáp ứng được thỏa thuận mua bán, bên mua sẽ thông báo cho đại lý ủy thác pháp định giải ngân khoản tiền giữ trong tài khoản.

Một khi bên mua, hoặc công ty đảm nhận quy trình đảm bảo chất lượng được chỉ định gửi thông báo tới đại lý ủy thác pháp định, khoản tiền trong uỷ thác quản lý tài khoản sẽ được chuyển tới tài khoản ngân hàng của bên bán. Hàng hóa sẽ được tiếp nhận bởi đơn vị vận chuyển và bên mua sẽ nắm quyền sở hữu hàng hóa khi chúng được gửi đến cảng bốc hàng để làm thủ tục hải quan.

Bạn đang tìm kiếm một dịch vụ ký quỹ?

Nếu bạn đang tìm kiếm dịch vụ tài khoản ký quỹ thì Velotrade chính là đại lý mà bạn đang tìm kiếm!

Quy trình thẩm định/đánh giá toàn diện (thu thập thông tin khách hàng – KYC) của chúng tôi vô cùng nhanh chóng, đơn giản và hoàn toàn kỹ thuật số.

Nhờ công nghệ xác minh chữ ký điện tử tại Velotrade, bạn sẽ không phải điền hàng núi giấy tờ và gửi vô số tài liệu tới văn phòng của chúng tôi.

Tài trợ vốn với Velotrade
Hoàn toàn online
Không cần thế chấp
Linh động
Minh bạch

Velotrade tài trợ vốn cho các hoạt động của công ty một cách nhanh chóng và không yêu cầu tài sản thế chấp.