作为一个受香港证监会规管的贸易融资平台意味着什么?

香港是亚洲地区的贸易枢纽,亦是全球三大金融中心之一。因此,在香港设立一个全球贸易融资平台就很理想。

然而,既然香港证监会(SFC)对贸易融资提供商没有受到规管的强制性要求,那么为什么当Velotrade于2017年开始运营时就花了大力气去申请香港证监会第一类受规管活动(证券交易)牌照呢?

一般来说,香港证监会颁发的金融牌照面向从事股票交易等受高度监管活动的公司。相比之下,为中小企业(SMEs)提供贸易融资的平台监管相对宽松。

虽然没有监管压力,但Velotrade仍然继续进行为期20个月的申请手续,2018年11月终于获得香港证监会受规管牌照,成为全港首家获得SFC牌照的贸易融资平台。

因此,Velotrade获得了其他同行无法匹敌的若干优势:

1、提高贸易融资对机构投资者的吸引力

为了创造新型另类资产类别(包括应收账款在内)的交易市场,首先需要获得企业及证监会(SFC)的高度信任。

在Velotrade领取SFC牌照之后,许多合格投资者更愿意与我司建立合作,体验相关性低、短期、回报率极具竞争力的应收账款投资,将其投资风险分散化。

专业投资者包括机构投资者、私募基金、资产管理公司、对冲基金、家族办公室和个人专业投资者。

由于Velotrade受到香港证监会的监管,机构投资者可以享受比非规管融资平台更快的尽职调查程序。因此,我司已成为更具吸引力的贸易应收账款平台。

此外,SFC牌照还帮助我们平台用户遵守那些通常阻止机构投资者进行贸易金融投资的内部风控规定。

2、增强亚洲地区另类投资的可信度

在建立和巩固一个像贸易金融投资相对较新的投资领域时,不能低估受规管牌照的作用。

首先,Velotrade已接受香港证监会的规管,正在让发票融资平台一步步获得主流认可的,并将应收账款投资成为面向寻求高回报率的投资者的另类资产投资之一。

其二,除了高可靠性高收益率低相关性(相对于股票来讲)的核心优势外,证监会牌照还允许Velotrade满足各种规模的专业投资者对透明度和管理质量的要求。

其三,通过采取行动并获得证券交易牌照,Velotrade为整个行业设定了新的标准,供他人效仿。我们的目标是创造一个更受广大投资者群体信任和理解的行业,最大限度地避免在不受监管活动上(比如P2P金融借贷)出现问题的风险。

3、让投资者进入效率更高的交易市场

香港证监会牌照,对Velotrade平台的快速发展提供支持,使平台交易更加活跃,引导应收账款卖方更有信心地使用平台。

Velotrade平台为应收账款卖方和投资者提供自助服务,有效地处理交易,以最合理的成本去满足交易主体的需求。

我们专注于开发一种新的受监管的资产类别,让卖方接触到更广泛的投资者,并吸引更多市场参与者。

通过增加平台用户的数量,Velotrade正在实现市场效率。

4、协助填补全球贸易市场的融资缺口

以前贸易金融由传统银行所主导。然而,随着监管合规成本的不断上升,银行未能为中小企业客户提供合适水平的定制化、灵活性、快速放款的融资业务。因此,包括我们Velotrade在内的发票融资平台建立起来,以满足市场需求不断增长为目标。

融资平台利用内部技术,通过计算机或移动应用程序有效地进行自助交易,从而获得了“可靠金融科技公司”的声誉。

对投资者来说,承购来自各行各业卖方的应收账款发票(其中,许多卖方定期向跨国公司客户售货),这算是算是一种充满着安全感和吸引力的投资机会。

根据亚洲开发银行的数据,目前存在许多无法享受融资的交易,构成1.5万亿美元的贸易融资缺口。Velotrade在协助全球卖方获得融资的同时,坚持为机构投资者提供高质量的投资机会。