Velotrade có một quá trình thẩm định đơn giản nhưng chặt chẽ. Tất cả người dùng phải hoàn thành toàn bộ các yêu cầu thẩm định trước khi họ có thể truy cập vào nền tảng của Velotrade. Quy định này giúp chống gian lận và đảm bảo sự an toàn của cả người bán và nhà đầu tư.

Cẩm nang này sẽ giải thích toàn bộ quy trình thẩm định cũng như hướng dẫn bạn cách đăng ký tham gia vào nền tảng của Velotrade. Chúng tôi liệt kê tất cả các hồ sơ yêu cung cấp từ người bán cũng như nhà đầu tư để các bên có thể tham khảo.

h

Nội dung

$

Đăng ký nhận tài trợ vốn

$

Đăng ký là nhà đầu tư

$

Quy trình đăng ký và thẩm định

Velotrade là một tổ chức tài chính được quản lý

Velotrade là một công ty đăng kí kinh doanh và được quản lý tại Hồng Kông. Công ty được cấp phép bởi Uỷ Ban Chứng Khoán và Hợp Đồng Tương Lai Hồng Kông và cũng được cấp giấy phép Money Lender’s Licence.

Vì vậy, toàn bộ quy trình thẩm định cần phải tuân theo các quy định chung bắt buộc.

Nói một cách dễ hiểu, các yêu cầu trong quá trình thẩm định cần được  tuân thủ một cách chặt chẽ và nghiêm ngặt. Tất cả khách hàng phải cập nhật đầy đủ các hồ sơ được yêu cầu trên nền tảng của chúng tôi. Như vậy Velotrade có thể xác minh được thông tin được cung cấp là chính xác và trung thực.

Quy trình này gọi là xác minh danh tính khách hàng (KYC). Quá trình này nhằm ngăn chặn các đối tượng có ý định thực hiện các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền gian lận danh tính hay lừa đảo.

Quy trình xác minh này chỉ cần tiến hành duy nhất một lần.

Velotrade là Tổ chức Công nghệ tài chính trong lĩnh vực tài trợ thương mại. Công nghệ là thế mạnh và là điểm mấu chốt của chúng tôi. Toàn bộ quy trình được tiến hành  trực tuyến từ khâu ký tên đến khâu tiếp nhận hồ sơ khách hàng. Việc tài trợ vốn sẽ diễn ra chỉ với vài cú click chuột thay vì yêu cầu các thủ tục giấy tờ phức tạp.

Người dùng trên hệ thống

Có hai loại tài khoản trên nền tảng của Velotrade :

Bên bán là bên yêu cầu được tài trợ vốn

Nhà đầu tư là bên tài trợ vốn cho Bên bán

Ttuỳ trường hợp cụ thể, các yêu cầu về hồ sơ sẽ có thể khác nhau. Bên dưới là bộ hồ sơ chuẩn được yêu cầu cho quy trình thẩm định.

Hồ sơ yêu cầu tài trợ vốn qua nền tảng của Velotrade bao gồm những gì?

Đầu tiên, bất kỳ cổ đông nào nắm giữ hơn 25% cổ phần sẽ cần cung cấp các hồ sơ sau:

  • Chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước hoặc Hộ chiếu
  • Chứng thực về địa chỉ thường trú (ví dụ như hoá đơn điện nước)
  • Hồ sơ của công ty để chứng minh thông tin cổ đông

Ngoài ra cần các hồ sơ công ty bên dưới:

  • Giấy phép đăng ký kinh doanh hoặc giấy tờ tương đương
  • Báo cáo lợi nhuận hàng năm
  • Báo cáo kiểm toán
  • Giấy phép thành lập
  • Bản ghi nhớ và các Điều khoản của công ty
  • Thông tin giám đốc công ty
  • Thông tin tài khoản ngân hàng (có thể được cung cấp ở giai đoạn sau)

Tuỳ trường hợp mà chúng tôi có thể yêu cầu thêm một số hồ sơ khác. Ví dụ, chúng tôi có thể yêu cầu sơ đồ hệ thống tổ chức của công ty để hiểu rõ về cơ cấu tổ chức của công ty

Hồ sơ yêu cầu làm Nhà đầu tư qua nền tảng của Velotrade bao gồm những gì?

Sẽ có các dạng nhà đầu tư sau:

  • Nhà đầu tư không chuyên
  • Các nhà đầu tư cá nhân chuyên nghiệp
  • Các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp
  • Các doanh nghiệp đầu tư chuyên nghiệp

Bên dưới là bộ hồ sơ chuẩn cho Nhà đầu tư cá nhân. Trong quá trình thu thập thông tin và hồ sơ, có thể phát sinh thêm tuỳ trường hợp cụ thể:

  • Chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước hoặc Hộ chiếu
  • Chứng thực về địa chỉ thường trú (ví dụ như hoá đơn điện nước)
  • Sao kê ngân hàng
  • Thông tin chi tiết về tình trạng tài chính
  • Thông tin về mục tiêu và kinh nghiệm đầu tư

Đối với các tổ chức và doanh nghiệp đầu tư, hồ sơ yêu cầu tương tự như hồ sơ yêu cầu đối với Bên bán:

  • Báo cáo lợi nhuận hàng năm hoặc tương đương
  • Giấy phép thành lập, giấy phép kinh doanh
  • Certificate of Incorporation
  • Bản ghi nhớ và các Điều khoản của công ty
  • Hồ sơ về ban giám đốc công ty (such as CMND, đia chỉ, thông tin ngân hàng…)

Quy trình đăng ký và thẩm định

Bước 1: Điền mẫu đơn đăng ký

Ở bước này, bạn cần hoàn thành một số nội dung cơ bản sau:

  • Tên bạn
  • Tên công ty
  • Website công ty
  • Địa chỉ email công ty

Bạn có thể để điền mẫu đơn tại đây.

Thông tin của bạn sẽ được gởi đến Bộ phận thẩm định của Velotrade.

Một khi yêu cầu của bạn được chấp nhận, bạn có thể truy cập với quyền hạn chế vào nền tảng của chúng tôi. Để có quyên truy cập toàn bộ, bạn cần cung cấp đầy đủ tất cả hồ sơ yêu cầu. 

Bước 2: Cập nhật hồ sơ yêu cầu

Ở bước này chúng tôi sẽ tiến hành kiểm tra danh tính các bên. Chúng tôi sẽ xem xét toàn bộ chứng từ và cơ cấu hệ thống tổ chức của doanh nghiệp bạn. Bạn cần cập nhập đầy đủ toàn bộ hồ sơ để Velotrade có thể thẩm định hồ sơ của các bên thứ ba cũng như hồ sơ của doanh nghiệp bạn.

Bước 3: Chờ xét duyệt

Trong khi chúng tôi thực hiện hầu hết các quy trình xác minh trong nội bộ, chúng tôi cũng làm việc với các bên thứ ba về dịch vụ quản lý rủi ro. Bằng cách này, chúng tôi có thể đánh giá chính xác từng trường hợp và đưa ra quyết định phù hợp.

Velotrade có thể yêu cầu cung cấp thêm tài liệu hoặc thông tin tại bất kỳ thời điểm nào. Nếu tất cả các tài liệu được cung cấp đầy đủ, quá trình xác minh sẽ chỉ trong vòng vài tuần.

Bắt đầu thôi!

Cho dù bạn đang tìm kiếm nguồn tài trợ vốn hay muốn đầu tư, bạn có toàn quyền truy cập vào nền tảng của Velotrade sau khi tài khoản của bạn được xác minh và chấp thuận.